行业资金清单

行业资金清单 - 行业指数基金和ETF
文章内容:
这是一个两页的行业部门列表,为每个行业提供一些最好的基金和ETF投资,以及每个行业的简单定义和示例。上市的大部分资金是指数基金和ETF,因为这些基金类型通常在广泛性,多样性和低于平均费用率方面提供了相应行业的最佳风险。 第一页包括技术,财务,消费者周期,消费品,公用事业和医疗保健的消费者驱动和防御性行业。 技术部门基金 技术部门是包含科技业务的一类股票,如生产计算机硬件的制造商,计算机软件或电子技术服务业公司,如提供信息技术和业务数据处理的公司。技术公司的一些例子包括苹果,微软,Google和Netscape Communications。 技术投资通常与增长型股票投资或积极增长投资目标相关。 找到最好的技术部门基金和ETF可能是困难和误导。例如,将Powershares QQQ ETF视为纯技术基金是一个常见的错误,因为它跟踪纳斯达克100指数。 这可以认为是纯粹的增长型投资策略,但QQQ持有的技术只占投资组合的50%左右。 对于持有至少90%技术股的资金(截至本文),最佳部门共同基金之一是富达精选技术(FSPTX),其中最优秀的技术ETF之一是iShares US Technolo

这是一个两页的行业部门列表,为每个行业提供一些最好的基金和ETF投资,以及每个行业的简单定义和示例。上市的大部分资金是指数基金和ETF,因为这些基金类型通常在广泛性,多样性和低于平均费用率方面提供了相应行业的最佳风险。

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第一页包括技术,财务,消费者周期,消费品,公用事业和医疗保健的消费者驱动和防御性行业。

技术部门基金

技术部门是包含科技业务的一类股票,如生产计算机硬件的制造商,计算机软件或电子技术服务业公司,如提供信息技术和业务数据处理的公司。技术公司的一些例子包括苹果,微软,Google和Netscape Communications。

技术投资通常与增长型股票投资或积极增长投资目标相关。

找到最好的技术部门基金和ETF可能是困难和误导。例如,将Powershares QQQ ETF视为纯技术基金是一个常见的错误,因为它跟踪纳斯达克100指数。

这可以认为是纯粹的增长型投资策略,但QQQ持有的技术只占投资组合的50%左右。

<!另外,许多技术部门的基金也专注于电脑,网络,半导体或电子技术等一个子技术领域。然而,大多数投资者最好使用广泛多元化的技术部门基金。

对于持有至少90%技术股的资金(截至本文),最佳部门共同基金之一是富达精选技术(FSPTX),其中最优秀的技术ETF之一是iShares US Technology ETF(IYW)。

金融部门基金

金融服务业(又称“金融”)主要由银行,信用卡公司,保险公司和经纪公司组成。例子包括美国银行,富国银行,高盛和大都会人寿。从战略上看,金融股在低利率环境下做得最好,如按揭贷款和投资等金融服务。

有超过100个共同基金和ETF专门从事金融,但最好的金融部门指数基金之一是先锋金融指数(VFAIX),其中最好的ETF是iShares美国金融服务(IYF)。

消费者周期行业基金

消费者周期性商品或服务是不被认为必要的。也称为休闲或酌情货物和服务,其消费依赖于经济周期,因此消费者的名称周期性。

例如,在经济增长期间,休闲用品或服务的零售销售,进一步分类为耐用或不耐用,如汽车和五金(耐用品)或娱乐和酒店(非耐用品),通常高于在经济衰退的时期,只有主要的消费品主食才能保持需求。简单地说,当时间好的时候,消费者花费更多的奢侈品(非必需品)

与大多数行业基金一样,消费者周期行业有几个子行业。例如,投资者可以购买专注于汽车行业的特定周期性股票基金的股票。然而,大多数投资者通过选择指数基金和ETF的多样性来获得更广泛的风险敞口。

最佳消费者周期行业指数基金之一是先锋消费者自由指数(VCDAX),最佳消费者周期ETF之一是SPDR标普零售(SRT)。

消费品行业基金

消费者主食是消费者认为对日常生活至关重要的产品,如食品,烟草和饮料。因此,生产这类产品的公司股票据说是“防御性”或“非周期性”股票,因为消费者即使在经济衰退期间也不愿意停止购买和消费产品。

消费品公司的例子包括General Mills,Inc(食品),Philip-Morris,Inc(烟草)和可口可乐公司(可口可乐公司)。

消费品股被认为是防御性股票,因为它们往往比其他股票(如成长股)在下行市场保持更多的价格稳定。例如,在经济衰退期间,消费者仍然需要谷物和牛奶等主食,甚至可能会增加所谓的“罪恶股”产品的消费,如香烟和酒精。知道这一点,许多投资者在相信短期内可能会出现经济衰退时会买入防御性股票。

指数基金或ETF的多样性和低成本,有助于广泛接触消费品主食业的良好途径。消费者最主要的指数基金之一是先锋消费者主食指数(VCSAX),而最好的ETF则是消费品订单行业SPDR(XLP)。

公用事业部门基金

效用是一个经济术语,通常指满足需求或需求的能力;它描述了一个好的或服务的有用性。因此,向消费者提供

效用

的良好或服务的公司被归入公用事业的工业部门。您已经熟悉了日常生活中的公用事业,可能将该术语与您的“公用事业账单”相关联,这些费用可用于支付日常服务,包括公用事业,如电话,煤气,水和水电动。 关于投资,根据晨星说,“公用事业基金投资组合通过主要投资美国或非美国公共事业(包括电力,燃气和电话服务提供商)的股权投资来寻求资本增值。简单来说,公用事业基金是投资公用事业部门公司股票的行业基金。 公用事业股也被认为是防御性股票,因为它们往往比其他股票(如成长股)在下行市场保持更多的价格稳定。例如,在经济衰退期间,消费者仍然需要天然气,电话和电力等服务。知道这一点,许多投资者在相信短期内可能会出现经济衰退时会买入防御性股票。

与大多数工业部门一样,在公用事业的一般类别中也有分行业。例如,如果投资者想要集中地接触诸如Verizon和Comcast等电话公司,他们可能会考虑像Fidelity Telecom和Utilities(FIUIX)这样的共同基金。然而,部门资金已经集中,分行业可能太窄,风险更大。因此,大多数投资者可以利用指数基金或ETF的多样性和低成本,例如公用事业选择部门SPDR(XLU),这是明智之举。

公用事业股也称为支付股息。所以如果你想增加股息共同基金给你的投资组合的收入,你可以考虑添加公用事业部门的基金。

卫生保健部门基金

医疗卫生,也称为健康或专业健康,是专注于医疗行业的股票投资行业。医疗行业相当广泛。即使是没有投资经验的人也可以考虑医疗行业的特定领域,例如医院集团,机构服务,保险公司,药品制造商,生物医药公司或医疗器械制造商。例如辉瑞公司,联合医疗保健公司,奇尼亚公司,雅培实验室和哈佛控股公司。

获得广泛接触医疗行业的好方法是通过使用卫生部门共同基金,如先锋医疗保健(VGHCX)或T. Rowe Price Health Sciences(PRHSX)。

投资者可以使用卫生部门资金作为扩大更大型共同基金组合的工具。保健股通常被认为是“防御性”股票,因为股票指数基金如标准普尔500指数基金相对较低,许多投资者用作多元化投资组合中的核心股。由于经济状况不佳,许多行业表现欠佳,卫生行业仍然可以表现相对较好,因为经济条件下人们仍然需要看医生和买药。

卫生保健也是政治辩论的中心,在最近的历史上分多次,因为保健的成本和可及性对选民来说是热情和个人的话题。国会立法可对医疗保健的一些次级行业产生积极或消极的影响。而且,广泛使用的药物的药品专利过期可能对药物制造商产生负面影响,相反,FDA批准的突破性药物可能会产生积极的影响。最近关于卫生保健股的政治影响的例子是国会在奥巴马政府期间通过的“经济照顾法案”,通常被称为Obamacare。有些股票上涨,如医院企业,而其他股票则下跌,如保险公司。然而,对广泛卫生部门的整体净影响是微乎其微的。这说明了共同基金,指数基金和ETF多元化的智慧,这些基金,ETF广泛接触到健康行业。

第二页行业列表包括贵金属,黄金,商品,自然资源和能源相似和重叠的领域。为了很好的措施,这个页面还包括运输部门和社会责任基金。

贵金属行业

贵金属类别中的大多数共同基金主要投资于矿业公司股票。然而,有些人自己拥有少量的金,银,铜或铂,通常是金条的形式。

贵金属公司通常位于北美,澳大利亚或南非。

有些投资者更喜欢以黄金,金银,铜和铜等贵重金属的形式,以金币的形式购买。其他人更喜欢收购矿业公司股票或共同基金,ETF和ETN。

商品贵金属投资组合投资贵金属如黄金,白银,铜,铂和钯。投资可以直接在有形资产或与商品有关的衍生工具中进行。最常见的是,投资者获得最多的贵金属的暴露是通过商品 - 贵金属交易所交易基金(ETF)的子类别。

投资者也可以使用交易所交易票据(ETN)。重要的是要注意,ETN是债券,如债券,不投资于任何资产。虽然与市场基准的表现有关,ETN不是股票或指数基金;它们结合了债券的质量和交易所交易基金(ETF)。

购买黄金的最常用手段是金条黄金或金条交易所交易基金(ETF),如SPDR黄金股票(GLD)。共同基金对实物黄金投资很少,没有资产。通常被分类为“贵金属”,黄金共同基金通常持有采矿公司的股票。

在长期业绩,长期经营权,平均成本与低成本率方面,一些最好的黄金共同基金包括Tocqueville Gold(TGLDX)和Gabelli Gold Load-Waived(GLDAX LW)。

如果您想要最直接接触银行,您将使用白银交易基金(ETF),如iShares Silver Trust(SLV)。投资者还可以使用交易所交易票据(ETN),例如UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN(USV)。然而,重要的是要注意,ETN是不投资于任何资产的债务工具,如债券。虽然与市场基准的表现有关,ETN不是股票或指数基金;它们结合了债券的质量和交易所交易基金(ETF)。

如果您想要最直接接触铜,您将使用一种交易所交易票据(ETN),如iPath DJ-UBS铜总回报分类指数ETN(JJC)。

如果您想要最直接接触铂金,您将使用一种交易所交易票据(ETN),如UBS E-TRACS长铂白金回报ETN(PTM)。

投资者注意事项及注意事项:

贵金属基金是不多元化的特种行业,必须少量使用。例如,您可以尝试限制您的总投资组合的5%(但不超过10%)的百分比。

大多数共同基金不持有铂金作为实物资产。投资者可以通过持有贵金属基金(如Vanguard Precious Metals&Mining(VGPMX))和USAA Precious Metals&Minerals(USAGX)等共同基金间接接触铂金,但这些基金通常会比黄金和黄金矿业公司更多白金和白金矿业公司。

商品共同基金 商品是一种没有质的差异化的商品或服务,提供了基本的消费者市场需求。用不同的词来说,商品可以是各种形式或类型,但是某一类别或类别中的每种商品与该特定类别或群体中的其他商品没有根本的区别。例如,想想商品,糖。提供消费者市场需求的经济好处;这是一个有价值的好处。

然而,对于消费者来说,品牌与品牌之间没有真正的质的差异:糖是糖。因此,消费者可能会寻求价格最低的糖,通常以通用品牌的形式出现。其他商品包括原油,煤,玉米,茶,大米,黄金,白银和白金。

作为商品的服务的例子是术语人寿保险。其他一些事情是平等的,比如几年的这个词和保险公司的相对健全,消费者一般会寻求市场上最低的价格。换句话说,有多个保险提供者提供期限人寿保险,消费者政策之间没有质的差异,因此“最佳选择”通常是价格最低的。至少要投资一种商品,特别是大量的商品,是有风险的。对于最近的一个例子,想到2012年投资黄金,处于激烈的人气。你无法看到或调动任何形式的大众媒体,而不会看到或听到有人购买和投资黄金。人们大量参加黄金派对,在那里他们可以出售他们未使用的黄金首饰。

如果你不幸买入黄金炒作,在2012年10月的最近高点附近,只能花费8个月的时间来损失近30%的价值。而这个损失近三分之一的价值是在任何一个最好的标准普尔500指数基金将返回20%以上。这是机会成本的50%!哎哟!

自然资源部门基金

自然资源是美国或美国之外的能源,化学品,矿产和林产品等商品化行业的广泛参考。共同基金和ETF投资组合也称为部门资金通常将投资于这些领域的多种选择,为投资者提供广泛的自然资源。其他投资组合可能集中精力或仅集中在自然资源类别的特定行业。

对于广泛的投资,投资者应该考虑投资于不同指数的基金。例如,投资美国自然资源的好方法是iShares北美自然资源ETF(IGE)和国际风险iShares S&P全球材料ETF(MXI)。

先锋和富达还提供良好的指数共同基金,如先锋材料指数(VMIAX)和保真选择材料(FSDPX)。

能源部门基金

能源部门包括生产和分配能源的所有行业,包括石油公司,电力公司,风能和太阳能发电以及煤炭行业。能源公司的例子包括埃克森美孚,哈利伯顿和西南能源公司。从现在开始,您可以从阅读本文中了解到,投资行业时,使用指数基金或ETF可以广泛接触行业内的各个行业,这是明智之举。有几个基金可供选择,但最好的能源行业指数基金之一是先锋能源指数(VENAX),其中最好的ETF是能源部门SPDR(XLE)。

交通运输部门基金

运输部门由涉及货物或人员运输的公司组成。一般例子包括铁路,货运公司和航空承运人。运输库存对能源部门敏感,特别是燃料价格。该行业也可以成为主要的经济指标,因为它提供了运输公司向消费者分发的货物数量和需求的线索。这个想法是陶氏理论的核心。

几乎没有提供交通运输部门广泛接触的共同基金和ETF,但最佳共同基金之一是富达精选运输(FSRFX),其中最好的运输ETF之一是iShares运输平均指数(IYT)。

社会责任投资(SRI)

社会责任投资(SRI)基金并没有被真正归类为工业部门,但它们处于一种独特的投资类别,正在受到越来越多的普及。 SRI是一种替代投资理念和策略,旨在鼓励负责任的行为,包括支持积极的环境实践,人权,宗教观念或被认为是道德活动的行为(或避免被SRI社会认为不道德的行为)作为酒精,烟草,赌博,火器,军事关系或色情)。

当约翰·卫斯理创建了卫理公会(卫理公会),特别是他的讲道“使用金钱”时,SRI运动可追溯到1700年代,通过商业惯例对邻居构成了无害的做法社会投资方面。

进入SRI投资的最佳方法之一是共同基金。 SRI资金也被称为社会意识资金,通常避免酒精和烟草的“罪”产品。一些突出的例子包括Parnassus Workplace(PARWX)和Calvert保守分配(CCLAX)。

根据Parnassus的资金,这里是PARWX的投资策略:

Parnassus Workplace Fund是一个多元化,基本的美国大型核心股权基金。基金主要投资于优秀工作场所的大型资本公司的低估权益证券。具有良好工作场所的公司通常能够招聘和留住更好的员工,在创新,生产力,客户忠诚度和盈利能力方面比竞争对手更高一级。基金会在作出投资决策时也考虑到环境,社会和治理因素。

根据卡尔弗特的说法,这是CCLAX的投资策略:

基金是“基金”。该基金旨在通过投资于符合基金投资标准(包括财务,可持续发展和社会责任因素)的Calvert固定收益,股票和货币市场基金组合来实现其投资目标。

作为对行业投资的最后一个警告:

只要确保您将总体风险暴露于任何一个行业,您的总配额的一小部分,并将资金用于多元化,而不是市场时机。为了明智地投资于部门基金或ETF,您可以按照我5%的投资分配规则,建议您将超过5%的投资组合投资于特定股票或集中行业。

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